◎案例：堵截冒名开户

       某日上午10时许，客户J某手持其姐姐身份证，神色匆匆来到某网点要求办理开户业务，并要求开通电子银行等业务。J某填好申请书后，前去柜台开户，经办柜员根据相关流程，要求客户出示身份证，与其核对基本信息后，发现本人与身份证虽相似度较高，但J某眉心有一颗很小的痣，但身份证上没有。于是，拨打申请书上预留手机，只见J某手上拿着手机，却又从口袋里拿出另外一只手机，并表示自己有两个手机号码。经办柜员感觉J某较为可疑，随后进行人脸识别，发现无法匹配。经办柜员为进一步核实，便叫来网点理财经理，再次与客户进行身份证核对，发现J某五官与身份证上都很相似，但J某为薄嘴唇，身份证上的嘴唇形状略厚，唇形也不一样。J某见状自知无法隐瞒，便主动承认此番前来是为其姐姐开卡，因其姐姐身在国外无法亲自开户。随后，网点员工对J某冒名开卡的行为及危害性进行了讲解，并普及了反洗钱相关法律法规知识。J某在听完讲解之后，意识到了自己的错误，并表示以后将严格遵守反洗钱法规，维护自己的合法权益，避免未知的资金风险。

◎风险提示：

       1、不要随意出租或出借自己的身份证件。出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

       ★他人借用您的名义从事非法活动；

       ★协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

       ★可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；

       ★您的诚信状况受理合理怀疑；

       ★您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

       2、办理银行业务时，应主动配合金融机构进行身份识别。

       ★开办业务时，请您带好身份证件；

       ★需出示有效身份证件或身份证明文件；

       ★如实填写您的身份信息；

       ★配合金融机构通过现场检查身份证件的真实性，或以电话等方式确认您的身份；

       ★回答金融机构工作人员合理的提问。