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浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司
2013年度信息披露报告
第一章 基本情况
一、法定中文名称：浙江温州鹿城农村商业银行股份有限公司(简称：鹿城农商银行，下称“本行”)；法定英文名称：Zhejiang Wenzhou Lucheng Rural Commercial Bank Company Limited
(简称：Lucheng Rural Commercial Bank或LCRCB)。
二、法定代表人：陈宏强
三、注册地址：温州市车站大道547号信合大厦A幢
办公地址：温州市车站大道547号信合大厦A幢
邮政编码：325027
四、年度报告备置地点：本行总部
五、主营业务范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；代理收付款项及代理保险业务；办理保函业务；从事银行卡业务；从事保管箱业务；从事网上银行业务；从事外汇存款，外汇贷款，外汇汇款，国际结算，外汇拆借，资讯调查,咨询和见证业务,经外汇管理机关批准的结汇、售汇业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动
第二章 财务会计报表
一、2013年12月31日资产负债表(单位：人民币元)
| 资 产 | 期末余额 | 年初余额 | 负债和所有者权益（或股东权益） | 期末余额 | 年初余额 |
| 资产： | 负债： | ||||
| 现金及存放中央银行款项 | 4,846,968,668.65 | 3,781,870,888.31 | 向中央银行借款 | ||
| 贵金属 | 联行存放款项 | ||||
| 存放联行款项 | 322,413.73 | 同业及其他金融机构存放款项 | 4,904,100,972.43 | 2,394,384,164.09 | |
| 存放同业款项 | 3,564,950,607.70 | 3,423,070,210.75 | 拆入资金 | ||
| 拆出资金 | 522,860,000.00 | 交易性金融负债 | |||
| 交易性金融资产 | 衍生金融负债 | ||||
| 衍生金融资产 | 卖出回购金融资产款 | 1,226,000,000.00 | 1,445,518,000.00 | ||
| 买入返售金融资产 | 455,418,892.02 | 吸收存款 | 21,131,006,677.81 | 17,819,216,955.42 | |
| 应收款项类金融资产 | 应付职工薪酬 | 7,579,988.18 | 8,566,180.46 | ||
| 应收利息 | 141,867,299.02 | 90,514,472.66 | 应交税费 | 90,872,030.95 | 67,616,108.74 |
| 应收股利 | 应付利息 | 198,982,043.50 | 129,459,204.15 | ||
| 其他应收款 | 227,297,585.12 | 153,648,197.16 | 应付股利 | 6,595.00 | 6,445.00 |
| 发放贷款和垫款 | 15,231,663,370.87 | 12,507,357,089.22 | 其他应付款 | 37,392,408.59 | 22,417,650.58 |
| 可供出售金融资产 | 3,116,600,243.00 | 2,132,729,485.00 | 预计负债 | ||
| 持有至到期投资 | 2,607,419,306.13 | 1,367,179,587.79 | 应付债券 | ||
| 长期股权投资 | 249,500,000.00 | 120,200,000.00 | 递延所得税负债 | 32,326,911.85 | 1,893,004.08 |
| 投资性房地产 | 2,420,861.58 | 2,581,744.26 | 其他负债 | 600,243,293.04 | 4,667,947.43 |
| 固定资产 | 129,445,075.54 | 132,326,592.51 | 负债合计 | 28,228,510,921.35 | 21,893,745,659.95 |
| 在建工程 | 5,618,887.18 | 5,019,960.94 | 所有者权益（或股东权益）： | ||
| 固定资产清理 | 实收资本(或股本) | 1,188,947,621.00 | 1,188,947,621.00 | ||
| 无形资产 | 158,969,150.00 | 158,772,288.67 | 其中：法人股股本 | 494,804,402.00 | 494,804,402.00 |
| 长期待摊费用 | 30,910,820.20 | 17,140,649.99 | 自然人股股本 | 694,142,219.00 | 694,142,219.00 |
| 抵债资产 | 42,384,780.50 | 资本公积 | 344,232,826.82 | 393,940,766.58 | |
| 递延所得税资产 | 129,636,803.13 | 78,286,381.38 | 减：库存股 | ||
| 待处理财产损溢 | 盈余公积 | 145,437,848.44 | 159,841,717.60 | ||
| 其他资产 | 一般风险准备 | 427,041,013.57 | 321,758,595.10 | ||
| 未分配利润 | 607,224,533.19 | 535,323,188.41 | |||
| 所有者权益（或股东权益）合计 | 2,712,883,843.02 | 2,599,811,888.69 | |||
| 资产总计 | 30,941,394,764.37 | 24,493,557,548.64 | 负债和所有者权益（或股东权益）总计 | 30,941,394,764.37 | 24,493,557,548.64 |
| 项目 | 本期金额 | 上期金额 |
| 一、营业收入 | 956,863,302.37 | 941,500,105.69 |
| 利息净收入 | 743,606,934.10 | 799,753,876.76 |
| 利息收入 | 1,386,667,206.70 | 1,239,460,904.86 |
| 利息支出 | 643,060,272.60 | 439,707,028.10 |
| 手续费及佣金净收入 | 10,402,360.45 | 14,263,578.72 |
| 手续费及佣金收入 | 33,343,420.35 | 30,567,774.51 |
| 手续费及佣金支出 | 22,941,059.90 | 16,304,195.79 |
| 投资收益（损失以“-”号填列） | 198,247,716.98 | 121,571,007.77 |
| 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 | ||
| 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） | ||
| 汇兑收益（损失以“-”号填列） | 498,153.46 | 1,256,539.36 |
| 其他业务收入 | 4,108,137.38 | 4,655,103.08 |
| 二、营业支出 | 514,262,349.08 | 516,642,433.06 |
| 营业税金及附加 | 39,126,134.04 | 37,054,459.72 |
| 业务及管理费 | 357,599,590.87 | 254,178,610.39 |
| 资产减值损失 | 117,375,716.49 | 225,248,808.19 |
| 其他业务成本 | 160,907.68 | 160,554.76 |
| 三、营业利润（亏损以“-”号填列） | 442,600,953.29 | 424,857,672.63 |
| 加：营业外收入 | 4,331,795.49 | 1,193,373.39 |
| 减：营业外支出 | 11,878,731.83 | 13,783,060.06 |
| 四、利润总额（亏损总额以“-”号填列） | 435,054,016.95 | 412,267,985.96 |
| 减：所得税费用 | 107,487,191.31 | 89,772,492.82 |
| 五、净利润（净亏损以“-”号填列） | 327,566,825.64 | 322,495,493.14 |
| 六、每股收益： | ||
| （一）基本每股收益 | ||
| （二）稀释每股收益 | ||
| 六、其他综合收益 | -49,078,939.76 | 10,190,506.23 |
| 七、综合收益总额 | 278,487,885.88 | 332,685,999.37 |
三、2013年现金流量表(单位：人民币元)
| 项目 | 本期金额 | 上期金额 |
| 一、经营活动产生的现金流量： | ||
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | 5,821,506,530.73 | 5,636,966,278.65 |
| 向中央银行借款净增加额 | ||
| 向其他金融机构拆入资金净增加额 | ||
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | 1,368,657,800.69 | 1,227,807,451.11 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 716,631,677.08 | 439,233,669.91 |
| 经营活动现金流入小计 | 7,906,796,008.50 | 7,304,007,399.67 |
| 客户贷款及垫款净增加额 | 2,937,894,346.22 | 2,390,924,532.13 |
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | 548,567,320.98 | 538,581,562.81 |
| 支付手续费及佣金的现金 | 596,478,493.15 | 426,015,641.56 |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | 188,429,692.30 | 118,336,847.71 |
| 支付的各项税费 | 128,949,383.29 | 228,461,920.06 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 137,896,786.19 | 90,130,228.94 |
| 经营活动现金流出小计 | 4,538,216,022.13 | 3,792,450,733.21 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 3,368,579,986.37 | 3,511,556,666.46 |
| 二、投资活动产生的现金流量： | ||
| 收回投资收到的现金 | 18,150,122,379.71 | 1,023,200,000.00 |
| 取得投资收益收到的现金 | 198,247,716.98 | 121,571,007.77 |
| 收到其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流入小计 | 18,348,370,096.69 | 1,144,771,007.77 |
| 投资支付的现金 | 20,960,575,271.73 | 2,436,190,000.00 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 55,504,763.20 | 45,486,989.83 |
| 支付其他与投资活动有关的现金 | 180,750,000.00 | |
| 投资活动现金流出小计 | 21,196,830,034.93 | 2,481,676,989.83 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -2,848,459,938.24 | -1,336,905,982.06 |
| 三、筹资活动产生的现金流量： | ||
| 吸收投资收到的现金 | 711,224,285.20 | |
| 发行债券收到的现金 | ||
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | ||
| 筹资活动现金流入小计 | 0.00 | 711,224,285.20 |
| 偿还债务支付的现金 | ||
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 165,415,931.55 | 322,495,493.12 |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 219,518,000.00 | |
| 筹资活动现金流出小计 | 384,933,931.55 | 322,495,493.12 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | -384,933,931.55 | 388,728,792.08 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 498,153.46 | 1,256,539.36 |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | 135,684,270.04 | 2,564,636,015.84 |
| 加：期初现金及现金等价物余额 | 4,578,485,013.53 | 2,013,848,997.69 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 4,714,169,283.57 | 4,578,485,013.53 |
